转债代码：128034 转债简称：江银转债
本行及董事会全体成员担保信息表露内容真实、准确和完全，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
特殊提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情形，因此本行的关联方交易估量存在着不愿定性。
一、日常关联交易基本情形
（一）日常关联交易概述
江苏江阴屯子商业银行株式会社（以下简称“本行”）日常关联交易是指本行或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或责任的事变，紧张是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用卡授信额度等信贷业务。
2019年3月14日，本行第六届董事会第八次会议审议通过了《关于2019年度日常关联交易估量额度的议案》，关联董事陈协东、任素惠、朱青、林雷、陆建生对其所关联的子议案回避表决。本次关联交易估量额度需提交股东大会审议。
（二）2019年度关联方关联交易估量额度
本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，详细交易条款根据业务性子、交易金额及期限、市场状况、国家干系政谋划定及适用行业老例，按公正原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方日常关联交易估量额度如下：
单位：万元
本行根据有关规定及实际情形，对与兴业银行株式会社、无锡屯子商业银行株式会社、江苏靖江屯子商业银行株式会社、江苏姜堰屯子商业银行株式会社间的同行拆入等非授信类业务交易进行了合理估量，总额不超过26亿元。
（三）上一年度日常关联交易实际发生情形
二、关联方先容
（一）江阴市振宏印染有限公司
1、基本情形：江阴市振宏印染有限公司成立于1999年，法定代表人为赵正洪，注册地为江阴市华士镇曙新村落巷门头63号，注书籍钱为公民币8000万元，经营范围：各种布匹的染色及整理；针织品、纺织品、纺织面料、纺织质料（不含籽棉）的发卖；自营和代理各种商品及技能的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技能除外。2018年末，总资产89748万元，净资产68505万元，2018年度，主营业务收入73169万元，净利润6916万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其财务总监。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
3、如约能力剖析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的如约能力。
（二）江阴弟兄塑胶有限公司
1、基本情形：江阴弟兄塑胶有限公司成立于2003年，法定代表人：谢君，注册地为江阴市青阳镇工业园区B-6区，注书籍钱公民币518万元，经营范围：危险化学品（凭《危险化学品经营容许证》经营）的批发；硅橡胶生胶、橡塑制品、特种电缆、汽车内饰件、机器设备及配件的制造、加工、发卖；钢管冷拔加工；化工产品（不含危险品）、保温材料、耐火炉件、金属材料、五金、电子产品的发卖；自营和代理各种商品及技能的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技能除外。2018年末，总资产6450万元，净资产4339万元，2018年度，主营业务收入4419万元，净利润309万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事之近支属为其总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（三）江阴双马衣饰有限公司
1、基本情形：江阴双马衣饰有限公司成立于2000年，法定代表人为唐淼淼，注册地为江苏省江阴市祝塘镇文林锡文路4号，注书籍钱为765.898万元公民币，经营范围：服装及其辅料、衣饰、针织品、纺织品的制造、加工、发卖;绣花;印花;纺织质料的发卖;自营和代理各种商品及技能的进出口业务,但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技能除外。2018年末，总资产7058万元，净资产4211万元，2018年度，主营业务收入23327万元，净利润415万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事为其实行董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（四）江阴奔达衣饰有限公司
1、基本情形：江阴奔达衣饰有限公司成立于2002年，法定代表人为唐良君，注册地为祝塘镇工业园B区，注书籍钱为160万美元，经营范围：生产服装、针纺面料,高档针织布染色及后整理加工，纱线染色加工。2018年末，总资产7790万元，净资产6361万元，2018年度，主营业务收入8163万元，净利润415万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行监事为其董事长兼总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（五）江阴市一斐衣饰有限公司
1、基本情形：江阴市一斐衣饰有限公司成立于2005年，法定代表人为陈协东，注册地为江阴市顾山镇云顾路306号，注书籍钱为公民币800万元，经营范围：服装的制造、加工；针织品、纺织品、纺织质料的发卖；自营和代理各种商品及技能的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技能除外。2018年末，总资产11167万元，净资产7248万元，2018年度，主营业务收入8658万元，净利润579万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行董事为其董事长。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（六）江阴市北国污水处理有限公司
1、基本情形：江阴市北国污水处理有限公司成立于2003年，法定代表人为吴亚明，注册地为江阴市顾山镇北国锡张公路576号，注书籍钱为公民币1000万元，经营范围：污水处理、工业用净水处理。2018年末，总资产8074万元，净资产4731万元，2018年度，主营业务收入2222万元，净利润93万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内监事之近支属为其董事、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（七）江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司
1、基本情形：江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司成立于1998年，法定代表人为杨仁荣，注册地为江阴市顾山镇国东村落，注书籍钱为公民币5000万元，经营范围：绒线、毛纱、毛条、特种天然纤维纱线、服装的制造、加工、发卖；纺织质料、针织品、纺织品、工业用棕榈油的发卖；自营和代理各种商品及技能的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技能除外；太阳能光伏发电;光伏电站的设计、安装、掩护、技能咨询。2018年末，总资产26993万元，净资产24686万元，2018年度，主营业务收入8575万元，净利润564万元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行离任12个月内监事之近支属为其董事长、总经理。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（八）江阴市单驰国际贸易有限公司
1、基本情形：江阴市单驰国际贸易有限公司成立于2013年9月，法定代表人为缪丹，注册地为江阴市滨江西路2号1幢115室，注书籍钱为公民币50万元。经营范围：自营和代理各种商品的进出口业务，但国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技能除外；纺织品、针织品、纺织质料、日用百货、建材的发卖；打算机软件的研究、开拓、发卖。（依法须经批准的项目，经干系部门批准后方可开展经营活动。）2018年末，该公司总资产1360万元，净资产562万元，2018年度，主营业务收入3696万元，净利润348万元。
2、与公司的关联关系：本行董事之近支属为其总经理、实行董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（九）兴业银行株式会社
1、基本情形：兴业银行株式会社成立于1988年，法定代表人为高建平，注册地为福建省福州市湖东路154号，注书籍钱为公民币2077419万元，经营范围：接管"大众年夜众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事***业务；供应信用证做事及包管；代理收付款项及代理保险业务；供应保管箱做事；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。2018年末，总资产67142.2亿元，净资产4661.84亿元，2018年度，主营业务收入1582.58亿元，净利润605.93亿元（未经审计）。
2、与公司的关联关系：本行独立董事担当其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（十）无锡屯子商业银行株式会社
1、基本情形：无锡屯子商业银行株式会社成立于2005年，法定代表人为邵辉，注册地为江苏省无锡市金融二街9号，注书籍钱为公民币184811.48万元，经营范围：接管"大众年夜众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同行拆借，代理收付款项及代理保险业务，供应保管箱做事，外汇存款、外汇贷款、外汇汇款，外币兑换，结汇、售汇，资信调查、咨询和见证业务，经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。2018年末，总资产1543.48亿元，净资产108.56亿元，2018年度，主营业务收入31.93亿元，净利润10.93亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行独立董事12个月内担当其独立董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（十一）江苏靖江屯子商业银行株式会社
1、基本情形：江苏靖江屯子商业银行株式会社成立于1995年，法定代表人为王国平，注册地为江苏省靖江市南环路66号，注书籍钱为公民币50000万元，经营范围：接管公众年夜众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理海内、国际结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；从事***业务；代理收付款项及代理保险业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；外汇票据承兑与贴现；外汇包管；资信调查、咨询和见证业务；供应保管箱做事；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经干系部门批准后方可开展经营活动）。2018年末，总资产287.528亿元，净资产24.04亿元，2018年度，主营业务收入8.71亿元，净利润3.02亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行高等管理职员担当其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（十二）江苏姜堰屯子商业银行株式会社
1、基本情形：江苏姜堰屯子商业银行株式会社成立于2007年，法定代表人为洪其华，注册地为泰州市姜堰区姜堰大道128号，注书籍钱为公民币80000万元，经营范围：接管本外币公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；从事***业务；结汇、售汇；办理外汇汇款；外汇贷款、外汇兑换；代理收付款项及代理保险业务；供应保管箱做事；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经干系部门批准后方可开展经营活动）。2018年末，总资产344.34亿元，净资产31.84亿元，2018年度，主营业务收入10.19亿元，净利润2.83亿元（未经审计）
2、与公司的关联关系：本行董事担当其董事。该关联人符合《股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。
（十三）关联自然人
1、直接或间接持有本行5%以上股份的自然人；
2、本行董事、监事及高等管理职员；
3、直接或者间接地掌握本行的法人或者其他组织的董事、监事及高等管理职员；
4、第1项、第2项所述人士的关系密切的家庭成员；
5、监管机构根据本色重于形式的原则认定的其他与本行有分外关系，可能造本钱行对其利益倾斜的自然人。
三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情形
上述关联交易是本行正常银行授信业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及表露程序的条件下，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和实行效率。上述日常关联交易未危害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行紧张业务不会因此而春联系关系方形成依赖或者被其掌握。
四、独立董事见地及中介机构见地
本关联交易在提交董事会审议前，已经本行独立董事同等认可。
按照中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所的干系规定，以及本行《关联交易管理办法》，本行的独立董事本着公开、公正、客不雅观的原则，对本行关联方2019年度日常关联交易估量额度情形进行了核查。独立见地如下：
经核查，公司对2019年度日常关联交易的估量额度符合公司日常经营和业务发展的须要，符合公司及股东的整体利益；干系关联交易按市场办法定价，遵照了公开、公正、公道的原则，定价公允，不存在利用关联交易危害公司和股东利益，特殊是中小股东利益的情形，不影响公司的独立性；公司董事会审议程序符合《公法律》、《证券法》等有关法律法规的规定。
经核查，华泰联合证券认为：
1、公司第六届董事会第八次会议审议通过了上述日常关联交易估量事变，关联董事在审议该关联交易事变时已回避表决，独立董事已揭橥了明确见地，上述关联交易事变的决策程序符合有关法律法规和公司《章程》的规定。
本次关联交易估量额度达到股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议，决策程序合规。
2、公司估量的关联方2019年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据公司《关联交易管理办法》，关联交易将按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此根本上该等关联交易是公允的。
3、上述关联交易不存在危害公司非关联方股东及公司利益的情形，不影响公司的独立性，符合《商业银行与内部人和股东关联交易管办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》等法律法规、公司《章程》以及《江苏江阴屯子商业银行株式会社关联交易管理办法》的规范性哀求。
特此公告。
江苏江阴屯子商业银行株式会社董事会
2019年3月15日
