日前，中国公民银行公布了一则行政惩罚公示《银罚决字【2024】12-14号》。内容显示，浙江航天电子信息家当有限公司（以下简称“航天电子”）因8项违法行为被警告，没收违法所得1596.314191万元，罚款2825.314191万元，合计罚没超过4421万元。
据悉，这是2024年以来，第三方支付机构收到的金额最高的罚单。上述行政惩罚作出决定的日期为2024年5月28日，公示期5年。
详细来看行政惩罚决定书的内容，航天电子涉及了8项违法行为： 1、违反机构管理规定；2、违反商户管理规定；3、违反清算管理规定；4、违反账户管理规定；5、未按规定履行客户身份识别责任；6、未按规定保存客户身份资料和交易记录；7、未按规定报送可疑交易报告；8、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
除了航天电子外，把稳到，航天电子时任总经理助理以及商务部总监也均遭到中国公民银行的惩罚。
个中，时任航天电子总经理助理牟某燕因对航天电子 “1、未按规定履行客户身份识别责任；2、未按规定保存客户身份资料和交易记录；3、未按规定报送可疑交易报告；4、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。”的违法行为负有任务，被处以罚款11.5万元。
时任航天电子商务部总监张某权因对航天电子“1、违反机构管理规定；2、违反商户管理规定；3、违反清算管理规定；4、违反账户管理规定。”的违法行为负有任务，被处以警告，罚款30万元。
值得一提的是，这并非航天电子首次被人行惩罚。从中国公民银行搜索创造，早在2018年2月24日，航天电子就曾由于“未按规定存放和利用客户备付金、未按规定保管干系资料”被公民银行杭州中央支行对未按规定存放和利用客户备付金处3万元罚款，对未按规定保管干系资料处1万元罚款，合计处4万元罚款。
天眼查资料显示，航天电子目前拥有两个股东。个中，上海伊千网络信息技能有限公司（以下简称“上海伊千”）持股51%，航天通信控股集团株式会社持股49%。上海伊千由杭州乒乓智能技能有限公司100%持股。
杭州乒乓智能技能有限公司是一家跨境电商支付做事商，即为人所知的“PingPong。据公开宣布，PingPong已经在环球30多个国家和地区合规展业，得到欧洲、北美，日本、印度、澳大利亚、英国、新加坡等紧张经济体国家及地区金融支付类牌照和资质，累计处理跨境资金规模超过1万亿元。
采写：南都·湾财社 吴鸿森
