据查，该公司的违规行为紧张包括违反机构管理规定、商户管理规定、清算管理规定、账户管理规定等，同时未能履行客户身份识别责任、保存客户身份资料和交易记录，以及未按规定报送可疑交易报告，并与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。
对付这次违规事宜，公民银行不仅对公司进行了惩罚，还对干系任务人进行了追责。时任浙江航天电子商务部总监张某权对前四项违规行为负有紧张任务，被处以30万元的罚款；而时任总经理助理牟某燕对后四项违规行为卖力，被罚款11.5万元。
这是今年第三方支付机构被罚没金额最高的罚单。资料显示，浙江航天电子是杭州乒乓智能技能有限公司(简称“PingPong”)的控股子公司，持股比例为51%。于2012年5月份得到支付牌照并此后两次完成牌照续展，业务范围为互联网支付以及浙江省内的预支卡发行与受理。
博通咨询资深剖析师王蓬博表示，从公告来看，浙江航天电子的违规行为相称“全面”，涵盖了央行多次强调的违规环境。个中“与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户”，这一行为每每随意马虎引发高额罚单。
他进一步指出，公民银行近期发布的《行政惩罚裁量基准暂行规定(搜聚见地稿)》中，对付超过500万元的罚单，从重惩罚的幅度为法定最高金额的70%至法定最高金额，这也间接证明了浙江航天电子违规行为的严重程度。
值得一提的是，PingPong是一家环球跨境电商做事供应商，成立于2015年。除了航天电子这一第三方支付牌照外，PingPong公司已获取欧洲 PI牌照、美国 MTL牌照、喷鼻香港 MSO牌照等。
“对付像PingPong这样为了跨境持牌而收购海内支付牌照的公司来说，收购后仍需严格遵守海内的合规哀求，确保原有海内业务的良性经营。从韶光点来看， PingPong在2021年12月就完成了对浙江航天电子机构的收购。”王蓬博表示。
中国网财经就浙江航天电子详细违规事宜等，联系PingPong进行采访，截至发稿尚未收到回答。
(任务编辑：张紫祎)
