来源：银保监会网站
《办法》紧张内容包括，明确理财产品发卖机构范围、厘清产品发行方和发卖方任务等，有利于规范理财公司理财产品发卖业务活动，保护投资者合法权柄。
接管采纳三方面建议
《办法》充分吸纳干系方合理建议。一是进一步明确适用机构范围。《办法》名称从原来的《商业银行理财子公司理财产品发卖管理暂行办法》修正为《理财公司理财产品发卖管理暂行办法》，并明确理财公司包括商业银行理财子公司和银保监会批准设立的其他理财公司，从而将外方控股的合伙理财公司纳入适用机构范围。同时，结合现阶段银行理财业务实际情形，《办法》明确其他银行业金融机构理财产品的发卖业务活动参照实行，有助于掩护监管标准同等性。
二是进一步完善禁止性规定。禁止单独或突出利用绝对数值、区间数值展示古迹比较基准，防止变相宣扬预期收益率，更好地促进产品净值化转型，推进冲破刚兑预期。
三是设置《办法》履行过渡期，为机构做好业务制度、系统培植、信息登记和表露等准备事情预留韶光。此外，还对部分笔墨表述进行了调度完善。
两类机构可发卖理财产品
《办法》将理财产品发卖机构分为两类：一类是发卖本公司理财产品的理财公司，一类是接管理财公司委托发卖其理财产品的代理发卖机构。
《办法》现阶段许可理财公司和接管"大众存款的银行业金融机构作为代理发卖机构，保持了现有理财产品发卖制度的连续性和平稳性。理财公司属于新型非银行金融机构，机构类型、产品属性、品牌荣誉等处于起步造就阶段，区分辨识度须要逐步提升。现有发卖机构范围总体延续了银行理财产品发卖的成熟渠道模式，便于投资者识别。
下一步，银保监会将根据银行理财产品的转型发展情形，应时将理财产品发卖机构范围扩展至其他金融机构和专业机构。
理财公司和代销机构共担任务
《办法》坚持理财公司和代理发卖机构共同承担发卖任务。理财公司设计发行理财产品，代理发卖机构面向投资者履行发卖行为，共同承担理财产品的合规发卖和投资者合法权柄保护责任。
理财公司是理财产品的设计发行方，紧张任务是确定如实反响产品属性的统一信息内容和表露标准（即“是什么产品”），筛选合格的代理发卖机构并履行持续有效管理（即“由谁来卖”），明确规范发卖的实行标准和约束机制（即“如何管理卖方”）。代理发卖机构面向投资者履行发卖行为，紧张任务是选择适宜本机构特点和目标客群的理财产品（即“卖什么产品”），履行投资者适当性责任，评估筛选得当的投资者（即“卖给谁”），以及依法依规和按协议约定确保本机构及职员持续履行合规发卖的管控责任（即“该怎么卖”）。
禁止不当展示古迹比较基准
《办法》规定了理财产品发卖机构及其发卖职员从道理财产品发卖业务活动的禁止行为，详细包括误导发卖、虚假宣扬、不当展示古迹比较基准、与存款或其他产品进行混同、逼迫捆绑和搭售其他做事或产品、勾引投资者短期频繁操作、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“飞单”产品等，针对资管产品发卖面临的突出问题，进一步明确规则哀求，强化行为规范。
在保护投资者合法权柄方面，《办法》坚持“卖者尽责”与“买者自大”的有机统一，推进有序冲破刚性兑付，强化信息全面登记。
一是厘清压实各方任务。《办法》进一步厘清理财公司、代理发卖机构和投资者三方权责，明确投资者责任与信息确认任务，压实理财公司和代理发卖机构在理财产批驳级、投资者风险承受能力评估、宣扬发卖文件制作、投资者与产品进行匹配以及信息表露等方面的任务，提高投资者适当性管理水平。
二是强化发卖行为记录。强化发卖过程中买卖双方行为的记录和回溯，比如哀求采纳有效方法和技能手段完全客不雅观记录电子渠道发卖的重点环节，有利于在涌现争议时厘清投资者与理财公司、代理发卖机构之间的任务，保护各朴直当权柄。
三是加强信息全面登记。依托银行业理财登记托管中央，强化发卖过程信息的匹配和登记，便利投资者通过银行业理财登记托管中央威信渠道查询核实，戒备伪冒机构和职员发卖虚假理财产品。
